Esporta in Excel| Denominazione Qualificazione (Standard Professionale) | Esperto in consulenza bancaria | ||||
| Livello EQF | 6 | ||||
| Settore Economico-Professionale (SEP) | Servizi finanziari e assicurativi | ||||
| ADA 1 |
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| Profilo professionale regionale di riferimento | Tecnico della consulenza bancaria | ||||
| Descrizione profilo professionale | Si occupa di informare e consigliare i clienti, con professionalita' e cortesia, per cio' che attiene la scelta dei prodotti/servizi bancari e di istruire le pratiche per la sottoscrizione degli stessi. Analizza la situazione patrimoniale, reddituale e i fabbisogni impliciti ed espliciti dei clienti per offrire loro soluzioni (prodotti e servizi transazionali, finanziari, assicurativi etc.) adeguate alle loro esigenze di vita e di business e compatibili con le loro possibilita'. E' inquadrato come lavoratore dipendente in societa' bancarie. | ||||
| Sequenze processo QNQR | Vendita e gestione dei prodotti e dei servizi bancari e finanziari |
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| Referenziazione ATECO 2007 | 64.19.20 Fondi comuni di investimento monetario 64.19.30 Istituti di moneta elettronica (Imel) 64.19.40 Cassa Depositi e Prestiti 64.20.00 Attività delle società di partecipazione (holding) 64.30.10 Fondi comuni di investimento (aperti e chiusi, immobiliari, di mercato mobiliare) 64.30.20 Sicav (Società di investimento a capitale variabile) 64.91.00 Leasing finanziario 64.92.01 Attività dei consorzi di garanzia collettiva fidi 64.92.09 Altre attività creditizie nca 64.99.10 Attività di intermediazione mobiliare 64.99.20 Attività di factoring 64.99.30 Attività di merchant bank 64.99.40 Attività delle società veicolo 64.99.50 Attività di intermediazione in cambi 64.99.60 Altre intermediazioni finanziarie nca 65.11.00 Assicurazioni sulla vita 65.30.10 Attività dei fondi pensione aperti 66.19.10 Attività di gestione ed elaborazione di pagamenti tramite carta di credito 66.19.21 Promotori finanziari 66.19.22 Agenti, mediatori e procacciatori in prodotti finanziari 66.19.40 Attività di Bancoposta 66.19.50 Servizi di trasferimento di denaro (money transfer) 66.22.04 Produttori, procacciatori ed altri intermediari delle assicurazioni 66.29.09 Altre attività ausiliarie delle assicurazioni e dei fondi pensione |
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| Codice univoco ISTAT CP2021 | 3.3.2.2.0 Tecnici del lavoro bancario |
| U.C. CHE COMPONGONO IL PROFILO PROFESSIONALE DI RIFERIMENTO | |
| Cura degli aspetti relativi alla sicurezza sul lavoro Istruzione e gestione delle pratiche bancarie Proposta di prodotti assicurativi Proposta di soluzione di gestione patrimoniale Proposta di soluzioni creditizie Proposta di soluzioni di previdenza complementare |
| DETTAGLIO U.C. |
| Denominazione | Cura degli aspetti relativi alla sicurezza sul lavoro |
| Codice U.C. | 17_CTR |
| Oggetto di osservazione | le operazioni di cura degli aspetti relativi alla sicurezza sul lavoro |
| Risultato atteso | prescrizioni in materia di sicurezza costantemente rispettate; salute e sicurezza dei lavoratori tutelate |
| Indicatori | adempimento delle prescrizioni in materia di sicurezza sul lavoro |
| Valutazione | prova pratica in situazione |
| EQF | 3 |
| Abilità | applicare le misure di tutela e di prevenzione applicare tecniche di primo soccorso individuare gli aspetti cogenti relativi alla salute e sicurezza sui luoghi di lavoro riconoscere e valutare le diverse tipologie di rischio riconoscere i principali rischi legati all'uso di attrezzature usare e manutenere correttamente i principali dispositivi di protezione individuale |
| Conoscenze | criteri e metodi per la valutazione dei rischi legislazione sulla salute e sicurezza sui luoghi di lavoro e importanza dell'applicazione delle norme di sicurezza metodi di sorveglianza misure generali di tutela organi di vigilanza, controllo, assistenza principali rischi e misure preventive/protettive in ambito lavorativo principali rischi legati all'uso di attrezzature principali soggetti coinvolti nella gestione della sicurezza sui luoghi di lavoro, relativi obblighi e responsabilita' procedure di emergenza e primo soccorso uso e manutenzione dei principali dispositivi di protezione individuale |
| Referenziazione ISTAT CP2021 | 3.1.8.1.0 Tecnici della sicurezza degli impianti 3.1.8.2.0 Tecnici della sicurezza sul lavoro 3.2.1.5.1 Tecnici della prevenzione nell'ambiente e nei luoghi di lavoro |
| Denominazione | Istruzione e gestione delle pratiche bancarie |
| Codice U.C. | 08_FIN |
| Oggetto di osservazione | le operazioni di istruzione e gestione delle pratiche bancarie |
| Risultato atteso | operazioni di istruzione e gestione delle pratiche bancarie espletate in modo adeguato |
| Indicatori | corretta applicazione delle procedure tecnico-amministrative per la stipula dei contratti |
| Valutazione | prova pratica in situazione |
| EQF | 4 |
| Abilità | applicare le procedure di monitoraggio nel tempo delle operazioni disposte applicare le procedure per la predisposizione di pratiche e documenti di lavoro applicare le procedure per la stipula di contratti applicare le procedure tecnico-amministrative per l'erogazione del prodotto/servizio bancario curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario |
| Conoscenze | caratteristiche dei prodotti assicurativi caratteristiche dei prodotti creditizi caratteristiche dei prodotti di gestione patrimoniale caratteristiche dei prodotti di previdenza complementare cenni di economia bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza procedure di registrazione ed archiviazione di documenti sicurezza sul lavoro: regole e modalita' di comportamento (generali e specifiche) tecnica bancaria |
| Referenziazione ISTAT CP2021 | 3.3.2.2.0 Tecnici del lavoro bancario 3.3.2.6.1 Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti 4.2.1.1.0 Addetti agli sportelli assicurativi, bancari e di altri intermediari finanziari |
| Denominazione | Proposta di prodotti assicurativi |
| Codice U.C. | 05_FIN |
| Oggetto di osservazione | le operazioni di proposta di prodotti assicurativi |
| Risultato atteso | soluzioni assicurative individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato assicurativo applicate in modo corretto |
| Indicatori | corretta applicazione delle tecniche per l'individuazione e la promozione di soluzioni assicurative; corretta applicazione delle tecniche di analisi del mercato assicurativo |
| Valutazione | prova pratica in situazione |
| EQF | 6 |
| Abilità | applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria applicare tecniche di analisi del mercato assicurativo applicare tecniche di analisi della situazione assicurativa del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari applicare tecniche di consultazione di banche dati applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati al prodotto assicurativo individuato curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario individuare e promuovere il prodotto assicurativo piu' idoneo a soddisfare le esigenze della clientela utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria |
| Conoscenze | caratteristiche dei prodotti assicurativi cenni di economia bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza procedure di registrazione ed archiviazione di documenti sicurezza sul lavoro: regole e modalita' di comportamento (generali e specifiche) tecnica bancaria |
| Referenziazione ISTAT CP2021 | 2.5.1.4.3 Specialisti in attività finanziarie 3.3.2.1.0 Tecnici della gestione finanziaria 3.3.2.2.0 Tecnici del lavoro bancario 3.3.2.3.0 Agenti assicurativi 3.3.2.6.1 Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti 4.2.1.1.0 Addetti agli sportelli assicurativi, bancari e di altri intermediari finanziari |
| Denominazione | Proposta di soluzione di gestione patrimoniale |
| Codice U.C. | 07_FIN |
| Oggetto di osservazione | le operazioni di proposta di soluzione di gestione patrimoniale |
| Risultato atteso | soluzioni di gestione patrimoniale individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato della gestione patrimoniale applicate in modo corretto |
| Indicatori | corretta applicazione delle tecniche per l'individuazione e la promozione di soluzioni di gestione patrimoniale; corretta applicazione delle tecniche di analisi del mercato della gestione patrimoniale |
| Valutazione | prova pratica in situazione |
| EQF | 6 |
| Abilità | applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria applicare tecniche di analisi del mercato finanziario applicare tecniche di analisi della situazione patrimoniale del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari applicare tecniche di consultazione di banche dati applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione di gestione patrimoniale individuata curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario individuare e promuovere la soluzione di gestione patrimoniale (titoli, fondi comuni) piu' idonea a soddisfare le esigenze della clientela utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria |
| Conoscenze | caratteristiche dei prodotti di gestione patrimoniale cenni di economia bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza procedure di registrazione ed archiviazione di documenti sicurezza sul lavoro: regole e modalita' di comportamento (generali e specifiche) tecnica bancaria |
| Referenziazione ISTAT CP2021 | 1.2.2.7.0 Direttori e dirigenti generali di banche, assicurazioni, agenzie immobiliari e di intermediazione finanziaria 1.3.1.7.0 Imprenditori e responsabili di piccoli istituti di credito e di intermediazione finanziaria, assicurativa e immobiliare 2.5.1.4.3 Specialisti in attività finanziarie 3.3.2.1.0 Tecnici della gestione finanziaria |
| Denominazione | Proposta di soluzioni creditizie |
| Codice U.C. | 04_FIN |
| Oggetto di osservazione | le operazioni di proposta di soluzioni creditizie |
| Risultato atteso | soluzioni creditizie individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato creditizio applicate in modo corretto |
| Indicatori | corretta applicazione delle tecniche per l'individuazione e la promozione di soluzioni creditizie; corretta applicazione delle tecniche di analisi del mercato creditizio |
| Valutazione | prova pratica in situazione |
| EQF | 6 |
| Abilità | applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria applicare tecniche di analisi del mercato creditizio applicare tecniche di analisi del merito creditizio del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari applicare tecniche di consultazione di banche dati applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione creditizia individuata curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario individuare e promuovere la soluzione creditizia (fido, finanziamento) piu' idonea a soddisfare le esigenze della clientela utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria |
| Conoscenze | caratteristiche dei prodotti creditizi cenni di economia bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza procedure di registrazione ed archiviazione di documenti sicurezza sul lavoro: regole e modalita' di comportamento (generali e specifiche) tecnica bancaria |
| Referenziazione ISTAT CP2021 | 2.5.1.4.3 Specialisti in attività finanziarie 3.3.2.1.0 Tecnici della gestione finanziaria 3.3.2.2.0 Tecnici del lavoro bancario 3.3.2.6.1 Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti 4.2.1.1.0 Addetti agli sportelli assicurativi, bancari e di altri intermediari finanziari |
| Denominazione | Proposta di soluzioni di previdenza complementare |
| Codice U.C. | 06_FIN |
| Oggetto di osservazione | le operazioni di proposta di soluzioni di previdenza complementare |
| Risultato atteso | soluzioni di previdenza complementare individuate e promosse in modo adeguato; tecniche di analisi del mercato della previdenza complementare applicate in modo corretto |
| Indicatori | corretta applicazione delle tecniche per l'individuazione e la promozione di soluzioni di previdenza complementare; corretta applicazione delle tecniche di analisi del mercato della previdenza complementare |
| Valutazione | prova pratica in situazione |
| EQF | 6 |
| Abilità | applicare procedure di acquisizione ed archiviazione della documentazione necessaria applicare tecniche di analisi del mercato previdenziale applicare tecniche di analisi della situazione previdenziale del cliente applicare tecniche di analisi e valutazione delle esigenze/necessita' espresse dal cliente applicare tecniche di analisi ed elaborazione di dati economico-finanziari applicare tecniche di consultazione di banche dati applicare tecniche di monitoraggio e verifica nel tempo dei risultati ottenuti dalla gestione dei portafogli cliente assistere la clientela relativamente ad aspetti legali e fiscali legati alla soluzione previdenziale individuata curare l'applicazione della normativa vigente e di regolamenti e circolari interni all'istituto bancario individuare e promuovere la soluzione previdenziale piu' idonea a soddisfare le esigenze della clientela utilizzare applicativi informatici per l'analisi economico-finanziaria |
| Conoscenze | caratteristiche dei prodotti di previdenza complementare cenni di economia bancaria elementi di diritto privato, tributario e commerciale normativa in materia antimafia e anticorruzione normativa in materia di antiriciclaggio normativa in materia di privacy nozioni di matematica finanziaria principi comuni e aspetti applicativi della legislazione vigente in materia di sicurezza procedure di registrazione ed archiviazione di documenti sicurezza sul lavoro: regole e modalita' di comportamento (generali e specifiche) tecnica bancaria |
| Referenziazione ISTAT CP2021 | 2.5.1.4.3 Specialisti in attività finanziarie 3.3.2.1.0 Tecnici della gestione finanziaria 3.3.2.2.0 Tecnici del lavoro bancario 3.3.2.3.0 Agenti assicurativi 3.3.2.6.1 Tecnici dei contratti di scambio, a premi e del recupero crediti |